作家：红塔证券股份有限公司 张想远 姚芹 柴皓博 龙想云开体育

纲目：加强国有证券公司风险文化开拓责任，既是贯彻落实党中央对金融责任要求的必要举措，亦然兑现证券公司本身高质料发展的内生需求。风险文化开拓的骨子，是想想开拓。措置当下国有证券公司风险文化开拓过程中的贫窭和瓶颈，要从想想开拓脱手。

本文惨酷一套基于“一条干线、五位一体”想政责任与风险文化开拓“双统一”的翻新实践旅途。通过全面加强党对风险文化开拓的率领，构建想政责任与风险文化开拓的“双统一”常态化机制：借力想政责任，提高风险文化开拓的政事站位，增强想想引颈和价值引颈，栽种风险文化开拓的覆盖广度、渗入深度和履行力度；透过风险文化开拓反哺想政责任，推动想政责任与国有证券公司策划中心责任的互融共促和良性互动，增强想政责任的实践性和期间性，引发想政责任价值，最终形成“双统一”的常态化机制和良性轮回。

要害词：国有证券公司 风险文化开拓 想想政事责任 双统一

一、国有证券公司风险文化开拓的内涵和真义

风险与金融相伴而生，跟着我国金融业发展壮大，国有证券公司濒临的风险种类加多、复杂性增强、梗阻性加大。因此，抓好国有证券公司风险经管责任，既是贯彻落实党中央对于金融责任要求的必要举措，亦然兑现企业本身高质料发展，促进国有金融成本保值升值，更好地兑现服求实体经济的内生需求。

“风险文化是风险经管的世界不雅和模范论”，风险文化开拓的内涵，是在风险经管当作中系统地凝合、索要和宣导的一套为高大职工认同并自发顺从的经管理念、价值不雅念和行动表率准则。具体而言，风险文化的具体内涵包括危急意志、科学理念、辩证不雅点和担当背负。

一是诞生“风险无时无处不在”的危急意志。要诞生强横的危急意志，常怀忧患、居安想危、防患未然，增强危急防患和应付意志。

二是形成“风险不错经管”的科学理念。要从全面的角度辨识风险、从感性的角度评估风险、从发展的角度监控风险。诞生科学的风险经管不雅，加强对当代金融风险经管表面和时间的学习掌持。

三是形成“风险蕴含机遇”的辩证不雅点。要辩证看待风险和机遇的洽商，通晓到金融业务“莫得风险即是最大的风险”、“风险蕴含机遇”。既不可单方面追求业务发展而忽视风险底线，也不可一味追求十足安全而终止业务发展。

四是形成“风险经管东说念主东说念主有责”的担当背负。要明确企业每又名职工都对风险经管的灵验性承担远程守法、审慎防患、实时呈报的背负。通过学习、提示的累积提高风险意志，严慎处理责任中触及的风险身分，发现风险隐患主动应付并实时呈报。

图1 风险文化内涵“四大维持”默示图

风险文化的四项内涵互为补充、不可偏废，共同组成了证券公司风险文化的“四大维持”。

竖立健寰宇有证券公司风险经管体系，连续栽种风险管明智商，既要依靠科学的表面框架、先进的时间器用、实足的东说念主员配备，更有赖于根植于心、化东说念主无形的风险文化。稳妥审慎的风险文化对于国有证券公司真义重要。

一是企业稳妥策划的内生需求。纵不雅国表里证券业的发展历程，或者基业长青的投资银行，无一不以稳妥审慎的风险文化著称。而不少生机勃勃的投资银行因风险文化的缺位，整夜间轰然倒塌。风险经管创造价值，不仅径直体当今灵验减少策划耗费，更紧迫的是保险企业永久健康发展、稳妥运转。

二是主动相宜监管的势必需要。《证券公司全面风险经管表率》明确要求“证券公司应当在全公司膨胀稳妥的风险文化，形成与本公司相相宜的风险经管理念、价值准则、奇迹操守，竖立培训、传达和监督机制”。证券行业文化开拓明确要求各家公司要把文化开拓列为一项计谋性、永久性的责任来抓好。

三是栽种风险经管灵验性的应有之义。证券公司风险经管，不穷乏表面、模范、器用、系统和东说念主员的提拔，但想想层面的风险意志却需要矢志不渝地培育。风险经管的灵验性有赖于每又名职工对风险文化的真切通晓和贯彻落实。国有证券公司兑现轨制管东说念主到文化管东说念主的革新，是栽种风险经管灵验性的重中之重。

四是完善企业文化开拓的紧迫内容。企业文化是一家企业的灵魂，稳妥审慎的风险文化是企业文化开拓中的紧迫内容，亦然保险企业文化确认“塑形象、促发展”作用的必要组成部分。

二、国有证券公司风险文化开拓的痛点和难点

风险文化形成和真贵是一项长年累月的工程，国有证券公司在风险文化开拓责任中仍存在一些痛点和难点。

一是风险文化开拓内容体式不丰富。内容上，竖立“什么样”的风险文化，或者说对风险文化的具体内涵仍费劲归纳挂牵，尚未形成想想层面的“经管理念、价值准则、奇迹操守”。体式上，风险文化开拓中高层的最初垂范作用不彊，全员参与进程不高，覆盖面不及。主要以风险经管职能部门牵头组织的期刊、培训等为主，体式较为单一、效果有待栽种。

二是职工对风险文化瓦解有偏差。基于“三说念防地”架构下的风险文化时常强调三说念防地的各司其职、灵验制衡，系统不雅、大局不雅不够。第一说念防地职工以为风险经管责任是风险经管职能部门的职责，而风险经管职能部门职工在一定进程上也存在深入一线、劳动下层的意志和智商不及。

三是职工主动践行的自发性不及。部分职工对积极践行稳妥风险文化的想想认同和青睐进程不高，践行的自发性不及。极个别职工致使将风险经管视作终止业务发展的“绊脚石”，以为风险经管是“非常”责任，进行刻意抑遏、漠视和消释。

三、想政责任与风险文化开拓“双统一”的内涵和真义

措置风险文化开拓濒临的贫窭和瓶颈，不可得志于“见子打子”、“按下葫芦浮起了瓢”，需要分析骨子、源流治理。风险文化开拓的骨子，是想想开拓的问题，措置风险文化开拓中遭遇的贫窭和瓶颈，要从想想开拓脱手。

想想政事责任是咱们党的优良传统、明显特质和特等政事上风，是一切责任的生命线。为措置当下国有证券公司风险文化开拓过程中的贫窭和瓶颈，本文翻新性地惨酷一套想想政事责任与风险文化开拓“双统一”的实践旅途，行将想想政事责任与风险文化开拓两项看似不相容、实践中也往往辩认的两项责任相统一：借力想想政事责任，提高风险文化开拓的政事站位，增强想想引颈和价值引颈，栽种风险文化开拓的覆盖广度、渗入深度和履行力度；透过风险文化开拓反哺想想政事，推动想想政事与国有证券公司策划中心责任的互融共促和良性互动，增强想想政事的实践性和期间性，引发想想政事价值，最终形成“双统一”的常态化机制和良性轮回，其内涵和真义包括：

（一）借力想政责任，是措置风险文化开拓痛点难点的治本之说念

1.风险文化开拓的骨子，是想想开拓的问题

风险文化开拓的骨子，是要在想想层面筑牢风险意志和风险经管想维。正如前文所述，风险文化内涵包含危急意志、科学理念、辩证不雅点、担当背负“四大维持”，而“四大维持”的构筑，无疑属于想想开拓层面的问题，亦然现时国有证券公司策划经管和业务发展对于想想政事责任新诉求。

2.措置风险文化开拓遭遇的贫窭和瓶颈，要从想想开拓脱手

新期间国有证券公司想想政事责任的根底成见之一，是在想想层面促进文化栽种，通过先进的文化促进国有证券公司在竞争中保持进花式位。想想政事责任对风险文化开拓而言，具有想想引颈和价值引颈的功能：想想引颈方面，或者最大摈弃减少不对，凝合共鸣，朝着共同的方针去死力，从而形成稳妥、历久的风险文化；价值引颈方面，想想政事责任宝石政事统帅、不雅念指引、轨制保险、履行体现、收尾强化，或者灵验保险风险文化开拓责任的健康正向轮回。因此，风险文化开拓遭遇的贫窭和瓶颈，是当下想想政事责任的现实逆境在金融风险经管方面的折射，标本兼治之说念要从想想开拓脱手。

（二）统一风险文化开拓，是栽种想政责任价值的紧迫技能

1.“双统一”是党建与业务统一的紧迫体现

宝石党对国有企业的率领是重要政事原则，竖立当代企业轨制是国有企业雠校的标的。处理好党建和业务的洽商，要宝石党建责任和业务责任一说念筹备、一说念部署、一说念落实、一说念搜检。促进党建引颈与业务统一，找准统一丝、精确发力是要害。证券公司的骨子是策划和经管风险，证券公司围绕风险经管开展业务策划经管中心责任。风险经管责任联贯了证券公司重要有策动等策划当作的全过程。因此，将风险文化开拓与想想政事责任相统一，恰是兑现国有证券公司党建与业务互相促进的和会点。加强党对风险经管责任的率领，引发党建对风险经管的引颈作用，灵验构建以党建为引颈、统筹鼓动风险识别、评估、计量、监测、呈报和处置等各项风险经管责任全面栽种的新机制，是国有证券公司将党建旗子插在策划经管的各个领域、各项历程，将党组织政事上风编削为风险经管上风、推动企业高质料发展的紧迫举措。

国有证券公司要以系统性想维推动党建责任和业务责任深度统一，宝石围绕中心抓党建、抓好党建促业务，宝石党建和业务方针同向、部署同步、责任同力，以高质料党建引颈高质料发展，使二者统一发展、互相促进。

2.“双统一”是作念实作念优想政责任的需要

比年来，国有证券公司将想想政事责任融入企业策划经管中心责任的氛围日益浓厚，开拓力过活趋加大。但应当看到，想想开拓与业务发展“两张皮”的征象仍时有出现，主要推崇为想想政事责任与策划经管责任平日统一，致使各利己战。和会点、切入点、冲破口尚未明确，未形周至体合力，未兑现同频共振。想想政事责任对国有证券公司经商功绩的提振遵循莫得得到充分开释。

国有证券公司加强想想政事责任应当同坐褥策划经管、企业文化开拓等责任勾引起来。因此，“双统一”是新时间、新场所下作念实想想政事责任的需要。

一是统一风险文化开拓有助于栽种想政责任实践性。统一风险文化开拓，让想想政事责任从顶层想象、标的统筹向全体职工共同参与、合力鼓动的具体技俩革新。通过措置风险文化开拓的痛点、难点，让想想政事责任的价值产出可视化。

二是统一风险文化开拓有助于强调想政责任与企业计谋的统一性。统一风险文化开拓对想想政事责任的内容进行拓展和蔓延。在想想政事责任想象和实施过程中，通过同部署、同宣传、同侦探等方式，指引全员诞生“想政引颈风险文化开拓”的不雅点，让想想政事责任与企业发展有关愈加考究。

三是统一风险文化开拓有助于丰富想政责任内容。金融风险经管是一个统一了经济学、金融学、统计学、信息时间科学等的详细应用学科。表面框架和应用时间翻新日月牙异、蕃昌发展。统一风险文化开拓，有助于丰富想想政事责任内容，增强想想政事责任的期间感和勾引力。

四、“双统一”常态化机制的“一条干线，五位一体”实践旅途

竖立健全新期间下国有证券公司想想政事责任与风险文化开拓“双统一”的常态化机制，有助于确认二者基础性、长效性的作用。本文翻新性地惨酷“一条干线，五位一体”的“双统一”实践旅途。

“一条干线”即强化党对风险文化开拓的全面率领，是“双统一”常态化机制不灭的干线，是两项责任的根底保险。

“五位一体”包括增强率领干部对风险文化的身膂力行、借力想想政事宣贯风险文化的组织上风、完善想想政事宣贯风险文化的轨制保险、翻新想想政事宣贯风险文化的体式内容、抓好法度监督对风险文化开拓的侦探询责五个方面，骨子上是加强党对风险文化开拓责任率领的具体步伐和实践旅途。

主理好“一条干线”是前提，期骗好“五位一体”是抓手。二者同向而行、相助发力，共同构建“双统一”常态化机制。

图2 “一条干线，五位一体”双统一实践旅途

（一）强化党对风险文化开拓的全面率领

“双统一”常态化机制的骨子和落脚点，是加强和改进党对风险文化开拓责任的率领，在风险文化开拓责任中增强“四个意志”、坚决“四个自信”、作念到“两个真贵”，在想想上政事上行动上同党中央保持高度一致。

（二）增强率领干部对风险文化的身膂力行

一方面，风险经管文化的形成起原于企业治理层，唯有企业率领干部从内心青睐风险文化，技艺真确触发公司风险文化的生发；另一方面，率领干部是企业想想政事责任的推动者和带头东说念主，党员干部身先士卒、身膂力行是开展想想政事责任的首要条件，是想想政事责任获得奏效的要害。因此，风险文化践行需要从高层作念起。率领干部带头青睐风险经管、学习风险经管、践行风险经管，对风险文化开拓的组织、实施、推动、奏效全面肃肃，技艺兑现背负明确、高下联动、皆抓共管、全员参与的风险文化开拓大款式。

（三）借力想政责任宣贯风险文化的组织上风

新时间的企业想想政事责任的特征应当是“靠近实践、靠近活命、靠近寰球”。要充分借力想想政事责任的组织上风，针对不同对象，栽种文化宣导价值、增强提示培训效果，作念好风险文化开拓。

一是竖立率领干部风险经管培训轨制。将风险经管培训列入率领干部党校教育、培训筹备，如期举办率领干部风险经管讲座，提高率领干部通晓风险、经管风险的想维和智商。

二是竖立覆盖全员的风险经管宣讲轨制。宝石全员覆盖，分类培训。竖立风险经管培训“三必讲”轨制，即新职工入职要宣讲、干部职工上岗转岗要宣讲、各条线业务培训要宣讲。如期组织风险经管表面、风险经管责任要求的常态化培训和侦探，牢固宣讲培训奏效。

（四）完善想政责任宣贯风险文化的轨制保险

作念好“双统一”常态化机制责任，要以轨制开拓为抓手，鼓动企业风险管明智商和经管水平的当代化。一是完善想想政事责任轨制，将风险文化开拓纳入想想政事责任开展边界，明确开展背负主体、内容、体式、时效要求，保险“双统一”常态化机制落到实处。二是完善风险经管轨制，凭据法律端正、监管国法、自律国法和风险经管责任需要，连结计帐现行轨制。对轨制空缺的，实时补充制定；对操作性不彊的，再行梳理历程，明确表率要求；对于互相衔尾不好的，连结梳理和整合，形成兼并问题统一轨制；对笔墨无极、晦涩的，改进笔墨表述，使风险经管轨制条件明晰，易于通晓履行。

（五）翻新想政责任宣贯风险文化的体式内容

“双统一”常态化机制责任要求改变传统的、无聊的填鸭式提示方式，翻新想想政事责任与风险文化开拓的体式内容。利用新时间、新媒体、新技能，将想想政事、风险文化宣导与职工的责任活命相勾引。日常可通过微信、微博等信息化载体，实时传递风险经管要点资讯、最新监管要乞降案例，栽种想想政事责任和风险文化宣导的时效性和水灵性，增强职工对风险经管政策内容和时效的敏锐度和存眷度。集体当作可遴荐演讲比赛、拍摄微视频微电影等耗费感染力的载体和体式，充分休养职工的积极性，栽种想想政事责任与风险文化宣导的效果。

（六）抓好法度监督对风险文化开拓的侦探询责

真贵好“双统一”常态化机制，要加强党的法度监督机制对风险文化开拓的侦探、监督和问责。一是加强对风险文化开拓的搜检和督导，竖立常态化、滚动式的责任搜检机制，将专项搜检与日常搜检、现场搜检与非现场搜检、业务搜检与行动搜检相勾引，增强搜检监督的广度、深度和力度。二是流畅监督机制，加强对全体职工，相等是党员率领干部风险经管执业的监督，流畅对风险经管严重黩职的举报机制。三是不断完善风险经管侦探和问责机制，对于风险文化开拓效果给予科学评价，纳入单元及个东说念主的绩效侦探范围，对于因风险经管方面严重黩职，给企业酿成重要损构怨其他负面影响的，进行背负雅致。

参考文件：

[1]中国星河证券党建责任部课题组:《新期间国有证券公司想想政事责任品牌开拓实践酌量》,《寰宇金融系统想想政事责任和文化开拓优秀调研效果（2021）》。

[2]约翰•弗雷泽等著,孙友文等译:《企业风险经管全球最好实践与案例精选》,经济科学出书社,2020:1-21。

[3]国度开发银行法律合规局课题组:《国度开发银行合规文化开拓访谒酌量呈报》,《寰宇金融系统想想政事责任和文化开拓优秀调研效果（2020）》。

[4]中国收支口银行北京分行课题组:《对于金融行业（企业）鼓动下层想想政事责任体系开拓和智商栽种的酌量》,《寰宇金融系统想想政事责任和文化开拓优秀调研效果（2020）》。

[5]杨宁、毛自翔、黄正莉:《新期间国有金融企业想想政事责任守正翻新实践酌量》,《寰宇金融系统想想政事责任和文化开拓优秀调研效果（2020）》。

[6]章宏韬:《新期间国有证券策划机构想想政事责任守正翻新酌量—以华安证券股份有限公司为例》,《寰宇金融系统想想政事责任和文化开拓优秀调研效果（2020）》。

[7]光大金控课题酌量组:《从“西部超导”投资案例透视“党建+风险防患作用”》,《寰宇金融系统想想政事责任和文化开拓优秀调研效果（2020）》。

校对：廖胜超云开体育